企業(yè)財(cái)資管理數(shù)智化需要通過數(shù)智化技術(shù)的商業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)，建立財(cái)務(wù)及金融資源的動(dòng)態(tài)整合能力，在資金交易結(jié)算、現(xiàn)金池服務(wù)、票據(jù)及資產(chǎn)池服務(wù)、投融資服務(wù)、流動(dòng)性管理、外匯及風(fēng)險(xiǎn)管理等方面進(jìn)行數(shù)智化升級(jí)。金融機(jī)構(gòu)的技術(shù)變革和金融服務(wù)創(chuàng)新也在不斷加速企業(yè)財(cái)資管理數(shù)智化能力的提升。

正式開出首張OFD格式電子回單

2020年9月30日，天津旅游集團(tuán)通過用友NC Cloud大型企業(yè)數(shù)字化平臺(tái)的回單接口，正式落地首張光大銀行OFD格式電子回單，標(biāo)志著用友OFD電子回單功能正式落地， 這也將成為我國(guó)電子文件傳輸實(shí)踐領(lǐng)域的重要里程碑。

在當(dāng)前電子時(shí)代背景下，電子文件已經(jīng)成為社會(huì)的核心資源，基于安全真實(shí)、信息完整的考量，OFD版式文檔格式標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)運(yùn)而生。OFD是我國(guó)自主版式的文件標(biāo)準(zhǔn)，2016年10月14日，GB/T 33190《電子文件存儲(chǔ)與交換格式-版式文檔》（ OFD ）國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)正式發(fā)布。

圍繞疫情防控和實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展目標(biāo)的要求，國(guó)家財(cái)政部正在積極開展相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的研究制定工作，建立基于我國(guó)自研文檔存儲(chǔ)（OFD）和會(huì)計(jì)信息化標(biāo)準(zhǔn)（XBRL）的銀行電子回單模式，形成“會(huì)計(jì)入賬憑證-銀行回單”的一般和具體數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。

OFD格式電子回單在財(cái)務(wù)管理領(lǐng)域意義重大：

01

促進(jìn)會(huì)計(jì)檔案電子化進(jìn)程

OFD電子回單按照最新的電子回單國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)制作，可以直接作為電子憑據(jù)入賬，可以直接作為原始會(huì)計(jì)電子憑據(jù)，進(jìn)行電子檔案歸檔，促進(jìn)會(huì)計(jì)檔案電子化。

02

提高銀企對(duì)賬效率

通過企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)與銀行的直連接口獲取OFD電子回單，并基于OFD電子回單進(jìn)行銀企對(duì)賬，可以極大提高銀企對(duì)賬效率。

03

提升銷售收款確認(rèn)與業(yè)務(wù)運(yùn)作效率

通過銀行開放銀行OFD電子回單，實(shí)時(shí)獲取可信任的到賬確認(rèn)電子憑據(jù)，高效確認(rèn)銷售收款以加速業(yè)務(wù)運(yùn)作效率。

04

驅(qū)動(dòng)財(cái)務(wù)入賬新引擎

通過OFD電子回單，接收和讀取結(jié)構(gòu)化元數(shù)據(jù)，可以與結(jié)算業(yè)務(wù)自動(dòng)匹配關(guān)聯(lián)，并形成自動(dòng)化憑證入賬；還可以通過結(jié)構(gòu)化元數(shù)據(jù)，直接驅(qū)動(dòng)財(cái)務(wù)入賬引擎，形成自動(dòng)化憑證入賬。

05

元數(shù)據(jù)獲得與分析

OFD電子回單可以承載結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，讓企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)能夠準(zhǔn)確、完整、有效接收和讀取回單元數(shù)據(jù)，企業(yè)可以利用這些數(shù)據(jù)進(jìn)行結(jié)構(gòu)化分析等，支撐企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。

用友NC Cloud+回單通全新升級(jí)

用友NC Cloud+回單通全新升級(jí)，以云計(jì)算的方式幫助企業(yè)一鍵獲取1400家銀行的交易流水、電子回單，幫助企業(yè)便捷地完成賬戶處理，適用于所有對(duì)固定版面、禁止修改、數(shù)據(jù)真實(shí)完整可靠、長(zhǎng)期保存等方面有較高要求的企業(yè)和行業(yè)。

用友回單通，提供“銀企直連模式”和“開放銀行模式”兩種服務(wù)模式，可以同時(shí)滿足大、中、小微型企業(yè)的不同需求。

通過用友NC Cloud+回單通，可以大幅減輕會(huì)計(jì)人員查驗(yàn)會(huì)計(jì)憑證的難度和工作量，規(guī)避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，降低企業(yè)管理成本，提高企業(yè)會(huì)計(jì)管理效率和自動(dòng)化水平。

目前，用友回單通已與光大銀行達(dá)成合作協(xié)議，進(jìn)行OFD格式電子回單試點(diǎn)， 同時(shí)也與其他主要國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行開展緊密的適配工作，逐步展開OFD電子回單合作。未來，用友回單通將繼續(xù)與各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行深度融合，為企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級(jí)助力。